一、前期准备阶段
准备完整客户数据库与产品资料包，确保包含：
- 银行合作资质文件扫描件
- 电子版申请表模板
- 常见问题应答手册
二、客户筛选流程
通过CRM系统按以下标准过滤潜在客户：
- 近3个月信用查询次数
- 现有信用卡持有量
- 职业稳定性评估
三、标准话术设计
制定三段式沟通模板：
| 阶段 | 时长 | 核心目标 |
|---|---|---|
| 开场白 | 30秒 | 建立信任 |
| 需求分析 | 2分钟 | 痛点挖掘 |
| 促成交易 | 1分钟 | 引导操作 |
六、常见问题处理
预判客户主要疑虑并准备应对方案：
- 年费减免政策说明
- 额度审批标准解释
- 隐私保护承诺书
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